卡卡贷是哪个集团的，曝光柳州一大厦里17家“套路贷”公司被端，借贷合同塞满柜子上千人被骗

来源：南国今报

“套路贷”这三个字

令许多人“看字生变”

但很多人却不知道

它到底怎么发生的

更有很多人

莫名其妙就中了招

一个落网的暴力追债犯罪团伙,牵出同在一栋楼内的多家非法放贷公司。警方经过两个多月的缜密侦查,一举端掉17家连环设套的非法公司。11月22日,警方以涉嫌诈骗罪、寻衅滋事罪,提请检察机关批准逮捕已经落网的49名犯罪嫌疑人。

最新!柳州这写字楼内藏20多家“套路贷”被查,涉案公司名称公布

暴力追债团伙牵出非法放贷公司

今年8月,柳州市公安局刑侦支队打掉一个使用暴力手段**的恶势力团伙,在向被暴力追债的被害人莫某了解情况时,得知其曾向位于晨华路嘉逸财富大厦的“聚达”、“周周贷”、“卡卡”等信贷公司借款,因无力按时还款而遭到电话骚扰和上门威胁。据莫某称,其根据网上信息找到其中一家信贷公司借款1万元,拿到手的只有7500元;莫某需要按周偿还本息,逾期不还则要每天增加1千元罚金,莫某无法按时还款后被勒令到同在该大厦内的另一家信贷公司借款,倒腾几次之后借款金额翻了好几倍。

侦查人员梳理了近两年与追债有关的警情,发现自去年4月份以来,嘉逸财富大厦内陆续聚集了近20家信贷公司,这些公司均是外省来柳人员开设,与多条高息放贷和非法追债的报警记录有关联,还有一伙柳城县籍人员专为这些公司提供追债“服务”。侦查人员推断,这些所谓的信贷公司极可能是在设下圈套骗人钱财。

多家公司同处一楼连环设套骗钱

柳州市公安局迅速成立由分管刑侦工作的仲军副局长任组长的专案组,抽调刑侦、经侦、网安支队及城中分局、柳城县公安局警力开展侦查工作。随着侦查工作深入,这伙非法信贷公司的套路逐渐浮出水面。

公司的人员构成大致分为“股东”、“业务员”、“风控”、“财务”和“催收员”。“业务员”以张贴小广告、在互联网发布信息的方式,发布“低利息、零抵押、当日放贷”的虚假贷款信息,引诱需要小额借款的人员到公司贷款。“风控”负责审查贷款人的情况,要求身份信息真实、在本地有固定住所。所谓的“低利息、零抵押”只是诱人到来的幌子,以贷款1万元为例,需要先扣除2千元的“手续费”和500元的“押金”,贷款人到手只有7500元。贷款合同里,利息总额要一并计入贷款金额。贷款人不能一次性还清贷款,需要分10至15期还款,每期的还款时间为一周,每周的除还当期本金外还要偿还利息50元,提前还款的没收押金,逾期还款则要按天“罚款”500至1000元。

多数人还款6至8期便无钱可还,公司会“指点”他到大厦内的另一家公司借款偿还。下一家公司的贷款方式完全一样,如此这般地经过多家公司“接力”,借款人的欠款往往会抬高至数万元甚至十余万元。“催收员”负责以电话骚扰、上门威胁等手段追债,衍生出寻衅滋事、抢劫等违法犯罪行为。“业务量”大忙不过来的时候,公司就将追债“业务”打包给社会上从事追债的人员,按照追到钱款的10%至50%不等付给酬金。

警方收网一次端掉17家不良公司

10月23日清晨,专案组在柳州市副市长、市公安局局长刘海指挥下,抽调警力将近500人开展抓捕行动。根据前期侦查掌握的情况,警方一举查封了位于嘉逸财富大厦内的“聚达”、“诚信”(原“周周贷”)、“华阳”、“铂锐”、“利邦”等17家非法信贷公司,抓获涉案人员200余人,查扣涉案电脑12台、手机60部、POS机20台、贷款合同和欠条1千余份,以及砍刀、手喷漆、面具等追债用具一大批。

经审讯,17家非法信贷公司分属浙江省人徐某军、安徽省人杨某清、湖北省人江某、福建省人陈某南等“股东”所有,“股东”各自拢络亲友、老乡担任“业务员”、“风控”、“财务”和“催收员”。各家公司之间信息共享、有钱共“赚”,相互间有大量的资金往来,有些“股东”兼职“风控”、“财务”,有些“业务员”同时为多家公司服务。“业务员”、“风控”、“财务”、“催收员”每月底薪2千至4千元不等,并按照“业绩”领取提成。自去年4月份起,被徐某军、杨某清、江某等人以此套路诈骗的被害人上千人,涉案金额1千余万元。

专案组经过审讯、甄别,将包括“股东”徐某军、江某、陈某南在内的42名涉嫌犯罪人员刑事拘留,其余人员予以教育释放。10月24日至11月21日,专案组又先后在安徽、浙江、江西等地抓获逃回老家躲藏的“股东”杨某清、王某逸、赵某旭等9人。按照扫黑除恶“打财断血”的要求,专案组将涉案银行账户内的750多万元悉数冻结,并依法查封“股东”们涉嫌用非法所得购买的高档汽车10辆。

目前,该案还在进一步审理中。

面对套路贷,三要三不要

一要树立正确的消费观,量入为出,理性借贷;不要贪图一时享乐,不计后果,盲目借贷。

二要选择有贷款资质的正规金融机构贷款;不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”等虚假宣传广告。

三是一旦发现遭遇“套路贷”,要及时向警方报案,用法律武器保护自己;不要因为害怕,被不法分子裹挟,在“套路贷”陷阱中越陷越深,遭受财产损失和不法侵害。

教你识别套路贷

这些团伙往往披着“民间借贷”的外衣,打着“网络借贷”的旗号,呈现组织化、专业化、流程标准化的特征,相关情况如下:

一、设置诱饵,伪造借贷假象

以“迅速放款”“无抵押”“低息便捷”等引诱借款人,签订贷款合同、协议时以行规为由,诱骗借款人签下高于借款本金一倍甚至数倍的欠条,伪造假象,为后续“索债”埋下伏笔。借款人会被告知无需担心、只是例行程序、正常还款不影响,使人放松警惕。

二、制造陷阱,认定违约

非法放贷方以故意失联、电话故障、系统问题等多种手段,导致还款日借款人无法正常还款,终致逾期。此时,这些放贷方就以违约的名义收取高额滞纳金、手续费。若无法偿还,借款人会被引诱去其他放贷平台“借新还旧”,贷款本息会“滚雪球式”增长。

三、刻意留痕,虚增贷款金额

非法放贷方先将合同金额转入借款人账户,同时要求借款人在银行柜台将虚高部分取现再返还平台,留下“银行流水与合同金额一致”的表面证据。比如,相关放贷方通过银行转账给借款人10万元,接着取现5万元返还给平台,最后借款人实际到账5万元,但银行流水却显示有10万元进账。

四、巧立名目,诱签不利协议

通过玩文字游戏,制造合同漏洞。同时,设立“违约金”、“保证金”、“中介费”、“服务费”等各种收费名目,骗取被害人签订阴阳借款、房产抵押等明显不利于被害人的各类合同,导致借款人违约,从而非法占有借款人财产。

希望大家能擦亮眼睛远离套路贷!

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